Содержание

Поможет ли банкротство избавится от долгов?

Содержание:

  1. Главные признаки банкротства предприятия
  2. Чем выгодна услуга банкротства должнику?
  3. Последствия банкротства для кредиторов. Поможет ли оно в возврате долгов?
  4. Будут ли учредитель и директор привлечены к выполнению обязательств в случае банкротстве предприятия?
  5. Банкротство – скажите «нет» задолженности!

В современной ситуации нестабильной экономики такая услуга, как проведение процедуры банкротства юридических лиц, встречается довольно часто. Многим организациям знакомы сложности работы в условиях экономического кризиса, и не все могут к ним адаптироваться. Нередко фирма просто не имеет возможности рассчитаться по счетам, а учредители не имеют перспектив для дальнейшего продвижения на рынке своего бизнес-проекта. Постепенно накапливаются долги перед кредиторами и по заработной плате, а собственник задумывается о закрытии своего предприятия. Что же в такой ситуации делать с долгами, чтобы них избавиться?

Главные признаки банкротства предприятия

На основании Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 13.07.2015) «О несостоятельности (банкротстве)», банкротство юридического лица — абсолютная неспособность организации-должника к осуществлению своих долговых обязательств перед кредиторами и своими сотрудниками. Фирма в данной ситуации не должна иметь свободные активы денежных средств ни в самой организации, ни во внешней среде бизнеса. Чтобы заплатить долги кредиторам в этой ситуации для компании будет уместна процедура проведения банкротства предприятия. Важные предпосылки для банкротства юридического лица:

  • отсутствие средств для погашения своих обязательств перед кредитодателями более 3 месяцев – этот факт является поводом для судебного разбирательства по поводу проведения банкротства предприятия;
  • увеличение задолженности заемщика;
  • снижение финансовых притоков в компанию;
  • прекращение уплаты процентов инвесторам и заработной платы сотрудникам.

По закону, признать несостоятельность предприятия возможно только в арбитражном суде на основании доказанных фактов. Основания банкротства предприятия:

  • отсутствие правильной стратегии развития компании;
  • слабое руководство; 
  • неверная ценовая политика;
  • отсутствие квалифицированных работников;
  • конкуренция;
  • неверный стиль управления компанией.

Причин для банкротства предприятия часто бывает несколько или они взаимосвязаны между собой.

Чем выгодна услуга банкротства должнику?

Должники всегда неоднозначно относятся к проведению банкротства с долгами. Одни полагают, что это полный крах компании и потеря положительной репутации фирмы. Для других услуга – способ избавления от приличной суммы накопившихся долгов и возможность начать финансовую деятельность с чистого листа.

С экономической стороны, банкротство юридического лица для разорившего предприятия – это шанс аннулировать свою задолженность на законных основаниях. Кроме того, компания может получить приостановку (или реструктуризацию) роста долга и снятие арестов на имущество, которые были наложены ранее. В итоге разорившаяся компания исключается из ЕГРЮЛ. После этого ни налоговая инспекция, ни кредиторы, не смогут предъявить к ней больше никаких претензий. 

Отрицательные стороны проведения банкротства предприятия – переход управления организацией к арбитражному управляющему, а сама процедура несостоятельности может длиться долгое время и быть дорогостоящей.

Последствия банкротства для кредиторов. Поможет ли оно в возврате долгов? 

Банкротство предприятия для кредитора – эффективный способ законно вернуть долги или инвестиции. Деятельность должника в этом случае полностью контролируется. С помощью данной меры можно вернуть все долги с разорившейся компании, а также получить собственность должника по заниженной цене.

Признание компании несостоятельной привлекательно для кредиторов еще и тем, что в результате него можно в полной мере осуществлять контроль деятельности должника и привлечь руководителей к уголовному наказанию и личной ответственности за фиктивную несостоятельность или вывод средств. 

Верным решением будет, если кредитодатель сам начнет банкротство юридического лица и предложит назначить конкурсного управляющего, который квалифицированно проведет ликвидацию несостоятельной компании. Данный специалист назначается в арбитражном суде. В обязанности конкурсного управляющего по банкротству юридических лиц входит:

  • назначить оценщика, чтобы оценить стоимость собственности должника;
  • провести инвентаризацию его имущества;
  • отслеживать материально-техническое положение;
  • опубликовать информацию о разорении должника в специальных источниках;
  • уведомлять сотрудников о предстоящем увольнении не позднее 30 дней с момента объявления компании банкротом;
  • предоставлять полную информацию о банкроте лицам, желающим принять участие в торгах.

Главная цель конкурсного управляющего  – качественное сопровождение банкротства юридических лиц и удовлетворение претензий кредитора в полном объеме перед окончательной ликвидацией юридического лица.

Будут ли учредитель и директор привлечены к выполнению обязательств в случае банкротстве предприятия?

При банкротстве ООО последствия для директора и учредителя могут быть негативными. Возможно их привлечение к дополнительной (субсидиарной) ответственности. 

Закон гласит: если предприятие разорилось по провинности его участников, на них возможно наложение субсидиарной ответственности. Это происходит, когда имущества организации не хватает, чтобы закрыть долговые обязательства. Обязательство участников не ограничено размером доли в уставном капитале, для взыскания задолженности часто привлекается личное имущество самих собственников. 

Процедуру несостоятельности целесообразнее начинать самому, но осуществлять ее необходимо с привлечением грамотных профильных специалистов, учитывая их положительный опыт в проведении процедуры банкротства. Судебные споры о банкротстве Несостоятельность предприятия часто бывает связана с большим количеством разногласий должника и кредитора, поэтому между ними возникают банкротные споры. 

Это чаще всего споры о признании сделок недействительными или о привлечении к ответу арбитражного управляющего (кредитор может потребовать с него возмещение убытков за подозрительную сделку). Убытки в пользу кредитора возмещаются с учетом его доли в общей сумме требований. 

Цена банкротства складывается из длительности процедуры, сложности, величины предприятия, осуществлялись ли на нем подозрительные сделки. Также к затратам относится вознаграждение конкурсному управляющему (немалая часть затрат), госпошлины, оплаты работ экспертов и юристов. Фиксируемая сумма оплаты конкурсному управляющему зависит от этапа банкротства, ему выплачиваются также проценты. Какова в итоге будет стоимость процедуры  – обусловлено тем, сколько стадий будет назначено. 

Обязательными являются этапы конкурсного производства и наблюдения. Размер выплат административному управляющему на стадиях наблюдения и финансового оздоровления зависит от стоимости имущества должника. В стадии внешнего управления проценты выплачиваются по-иному: если производство прекратилось — 8 процентов от средств, которые потрачены на погашение обязательств. Когда оно перешло на стадию конкурсного производства – 3 процента от увеличения стоимости чистых активов за время внешнего управления.

Банкротство – скажите «нет» задолженности!

Для профессионального сопровождения процедуры банкротства в суде нужна консультация и сопровождение квалифицированного юриста по банкротству юридических лиц, который поможет вам решить все юридические вопросы и законным способом избавить от долговых обязательств и аннулировать убыточный бизнес.

Получите консультацию опытных специалистов, которые помогут законно избавиться от долгового бремени и начать новую историю вашего бизнеса с чистого листа.

Бесплатная консультация юриста


rykov.group

Банкротство физ лиц за 6 месяцев в рассрочку. Гарантия. Вам не придётся ходить по судам

Три часто встречающихся варианта признания физ.лица банкротом

Банкротство физических лиц, если есть доходы
Тем, кто работает официально или имеет другие источники доходов, при подозрении на несостоятельность не обязательно и дальше рассчитываться по взятым кредитам. При наличии постоянного дохода физлицо вправе подать заявку о признании себя банкротом. Скорее всего, долг будет реструктуризирован, а россиянину придется в течение 3 лет направлять часть заработка на погашение ссуды. Кредитор установит комфортную ежемесячную плату. Кроме того, должник избавится от штрафов и переплат, связанных с несвоевременным погашением долга.Если заработная плата должника является минимальной и не позволяет провести полноценную реструктуризацию долга, то после «пробной» реструктуризации будет назначена процедура реализации имущества, после которой вся задолженность будет списана.

Если нет ни денег, ни имущества
Если гражданин не работает и не имеет другого имущества (кроме единственной квартиры), процедура банкротства позволит «очистить» его от долгов. Стоит заметить, что в таком случае потребуются деньги на саму процедуру, выплату комиссионных арбитражному управляющему и оплату услуг юристов. Во избежание дальнейшего роста долгов и уголовного преследования лучше найти эти деньги.

Банкротство с ипотекой

Риск утраты квартиры при банкротстве физического лица велик. Исправно платить проценты по ипотеке и требовать списание долгов с других кредиторов у вас не получится. Ипотечное жилье будет продано с молотка, а полученные деньги пойдут на покрытие «общего» долга. Даже ели ипотечная квартира — ваше единственное жилье, запрет на ее реализацию не распространяется.Таким образом, при проблемах с долгами для сохранения жилья, в частности приобретенного в ипотеку, и прочего имущества физического лица лучше всего нанять компетентных юристов, которые поспособствуют реструктуризации займа или заключению мирового соглашения.

xn—-7sbeiia6axumbcqds.xn—-7sbcf0afblnombxpob1b2b.xn--p1acf

Бросить компанию с долгами все сложнее.

Согласно статистике, собранной специалистами группы компаний Орион,  за последний год в несколько раз участились случаи недобросовестного уклонения от оплаты долгов. Однако новые изменения законодательства и тренды судебной практики существенно осложнят жизнь недобросовестным должникам. Проанализируем самые «популярные» способы ухода от оплаты долгов и меры противодействия:

1) уклонение от оплаты долгам путем смены директора и реорганизации предприятия с последующим присоединением к фирмам-однодневкам, находящимся в других регионах РФ

С учетом изменений в законодательстве и существенного ужесточения ответственности за подобные действия, налоговые органы стали внимательнее относится к таким схемам, плотно сотрудничая с правоохранительными органами. Подобные схемы все еще применяются недобросовестными должниками, но налоговые органы/судебные приставы уже имеют все возможности заблокировать данные процедуры при поддержке заинтересованных кредиторов, которые, фактически, должны сами отслеживать данные изменения в компании-должнике и инициировать соответствующие запреты.

2) путем фиктивной продажи компании новому учредителю из офшора и назначения нового генерального директора из числа иностранных  граждан с использованием его электронной подписи

Данный способ помогает фактически вывести фирму и контролирующих ее лиц за пределы России, что сделает ее недосягаемой для наших контролирующих органов власти. Далее, учредитель компании покидает ее, отчуждая свою долю в ООО. Таким образом, должник покидает компанию, не имея никакого отношения к ее долгам. Стоит отметить, что налоговые органы/судебные приставы имеют все полномочия на приостановление данной процедуры. Фактически, заинтересованные кредиторы должны сами отслеживать данные изменения в компании-должнике и инициировать соответствующие запросы на запрет через гос. органы.

Фильтруя реестр юридических лиц от недобросовестных участников, налоговая служба также приняла меры по усложнению регистрации компании на фиктивного директора/учредителя, а также увеличила список критериев, при установлении которых компания может быть исключена из ЕГРЮЛ.

3) пассивная позиция должника: не проводить средства через р/с и не сдавать отчетность, а налоговый орган сам ликвидирует компанию как недействующее юр. лицо.

Для того чтобы бросить компанию с долгами, раньше можно было вообще ничего не делать, просто перестать платить по долгам, не проводить средства через р/с и не сдавать отчетность более 1 года, пока идут суды и прочие разбирательства, налоговый орган сам ликвидирует компанию как недействующее юр. лицо. Кредитор, пропустивший соответствующее объявление о предстоящей ликвидации, оставался ни с чем, поскольку должника вместе со всеми долгами уже не существует. 

Однако, с 1 июля 2017 года законодательство позволяет привлекать директора и участников к субсидиарной ответственности после исключения общества из ЕГРЮЛ, если неоплата долгов обусловлена недобросовестностью или неразумностью вышеуказанных лиц. Таким образом, исключение из ЕГРЮЛ перестает быть легким способом бросить компанию с долгами.

Если организацию исключат из реестра, к директору или участнику ООО, который владеет долей участия в бизнесе в 50% и выше, будут применять дополнительные меры ответственности. Теперь такие лица в течение трех лет не смогут открыть новое юридическое лицо, приобрести долю участия в компании или стать генеральным директором. Те же меры применят, если в ЕГРЮЛ присутствует запись, что сведений об адресе организации недостоверные, или в реестре есть отметка, что компания подала неверные данные о единоличном исполнительном органе.

4) контролируемое банкротство

Процедура банкротства — очень долгий и чрезвыйчайно затратный процесс. К сожалению, в нашей стране институт банкротства используется не по назначению: в теории, процедура банкротства должна помогать добросовестному кредитору взыскать долг, а должнику — восстановить платежеспособность, но на практике, процедура банкротства используется недобросовестными должниками исключительно с целью ухода от оплаты долгов (так называемое контролируемое банкротство должника).

Однако федеральным законом от 29.07.2017 № 266-ФЗ внесены значимые изменения в правила взыскания долгов путем привлечения бенефициаров должника к субсидиарной ответственности по долгам компании. Законодательные изменения существенно повысят ответственность топ-менеджмента юридических лиц и откроют новые возможности по взысканию долгов за счет их личного имущества, а также нивелируют преимущества от контролируемой процедуры банкротства — заявление о привлечении к субсидиарной ответственности может быть подано конкурсным кредитором самостоятельно. Таким образом,  контролируемое банкротство перестает быть безопасным способом ухода от оплаты долгов.

ГК Орион, как профессиональный участник рынка взыскания долгов юридических лиц, постоянно отслеживает все изменения в законодательстве и принимает активное участие в формировании положительной практики по борьбе с недобросовестными должниками.

За подробной консультацией Вы можете обратиться по телефону, либо написать письмо на электронную почту.

Источник©:

пресс-служба ГК Орион

 

orion-debt.ru

Банкротство как СПОСОБ УКЛОНЕНИЯ ОТ УПЛАТЫ ДОЛГОВ

Статьи от ведущих юристов20.07.2019

Банкротство как способ уклонения от уплаты долгов


Банкротство, как способ избежания выплат финансовых обязательств

Банкротство стало инструментом для уклонения необходимости гасить финансовые обязательства (долги),  когда долговое бремя становится непосильной ношей для дальнейшего развития компании. Как правило, в качестве «спасательного круга», такой прием используют холдинги, которые, для сброса финансового балласта, банкротят одну из своих дочек.

  • Эксперты рекомендуют в подобных случаях приносить в «жертву» дочернюю компанию с наибольшим количеством рисковой деятельности. 

Таким примером может служить структура, отвечающая за закупку или продажи, поскольку в большинстве случаев она имеет сомнительных контрагентов, которые нежелательны, если в дальнейшем ожидаются инвестиции или слияние холдинга.

  • Такое банкротство готовится заранее. Прежде всего, дочернее предприятие выводится из холдинга, чтобы избежать субсидиарной ответственности и основная компания могла уйти на задний план, оставив дочку для потопления вместе с текущими долгами.

Такие действия сопряжены с большими рисками, поэтому процесс банкротства должен быть полностью управляемым, в котором основная компания холдинга должна иметь инициативу. Для этой цели, не редко прибегают к кредитованию дочки со стороны основной компании и дружественных ей организаций. После чего последняя, самостоятельно подает документы о своей финансовой несостоятельности, таким образом, инициируя процедуру собственного банкротства.

  • Немаловажно помнить, что за фиктивное или преднамеренное банкротство возможно привлечение руководства холдинга к уголовной ответственности, поэтом контроль голосов на собрании кредиторов должен составлять не менее 30%, что по закону дает право созывать собрание кредиторов и иметь кворум на повторном совещании, в противном случае может понадобиться опытный адвокат по уголовным делам. 

Таким образом, контролируя значительную часть долгов дочки, холдинг получает возможность перехватывать инициативу у налогового органа и фактически управлять процессом банкротства.

  • К процессу создания у дочки необходимого для контроля объема долга перед нужными структурами, необходимо подходить заблаговременно, поскольку в процессе банкротства финансовые операции за последние шесть месяцев могут быть оспорены налоговой службой.

Риски привлечения к ответственности

Однако необходимо помнить, что существуют и достаточно большие риски, при которых главную компанию холдинга могут привлечь к субсидиарной ответственности, после чего, как правило, основная масса не подконтрольных холдингу кредиторов, занимает сторону налогового органа. В случае если это произойдет, холдингу придется погасить разность между суммой кредитных обязательств дочки, внесенных в реестр и фактической стоимостью всех ее активов, которые возможно реализовать.

  • Привлечение холдинга к субсидиарной ответственности становиться возможным, если удается доказать причинно-следственную связь между банкротством дочки и ее управляющей кампанией. Одним словом, должна быть доказана вина холдинга и ее руководителей в действиях, которые намеренно или непредумышленно привели к неизбежному банкротству дочернего предприятия.

На практике, доказать, что руководство холдинга создавало условия для дальнейшего банкротства своей дочки, достаточно трудно при грамотной подготовке к данному процессу. Иные причины солидарной ответственности, судом не рассматриваются. Однако и точные сроки, по истечению которых холдинг перестает отвечать за действия своей дочки после выхода из группы компаний, законодательством не предусмотрены. Поэтому считается, что вывести ее из холдинга необходимо как можно раньше.

  • Основанием заставить руководящую компанию холдинга оплатить долги перед бюджетом и другими кредиторами, также может стать привлечение к уголовной ответственности руководителей холдинга, за причинение крупного ущерба своим бездействием. 

Поэтому, также стоит ожидать попыток налоговой службы инициировать возбуждение уголовного дела. 

Основные направления, по которым происходят подобные проверки — это стоимость продажи активов дочки (на предмет занижения) или передача ее имущества другим компаниям, что существенно уменьшает объем ее платежеспособности.


Решить проблему

Нажимая на кнопку «Решить сейчас!», вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и даете согласие на обработку персональных данных

xn—-jtbhoknii0c3bxa.xn--p1ai

Что делать, если под видом банкротства происходит захват имущества должника

Среди дел о банкротстве встречаются примеры, когда имущество компании-банкрота скупают на торгах по сниженной стоимости, что выгодно только приобретателям активов. Банкротство может быть организовано с целью захватить таким образом ценное имущество. Эксперт делится мнением, что собственники могут предпринять, чтобы снизить риск утраты компании.